01
Ausgangslage und Profil klären
Wir klären Ihre persönliche oder institutionelle Ausgangslage, den Zeithorizont,
relevante Verpflichtungen, Liquiditätsbedarf und Ihre Erfahrung mit Schwankungen.
Gemeinsam grenzen wir die konkrete Frage ab und halten fest, welche Informationen
bereits vorliegen. So entsteht ein passender Startpunkt, ohne vorschnell eine
bestimmte Richtung vorzugeben.
02
Quellen und Annahmen sorgfältig prüfen
Anschließend prüfen wir Quellen, Definitionen, Zeiträume und die Qualität
verfügbarer Daten. Wir unterscheiden Beobachtungen von Annahmen und machen sichtbar,
welche Angaben fehlen oder unterschiedlich interpretiert werden können. Die
Recherche dient dazu, eine Frage einzuordnen, nicht dazu, eine bestimmte Entwicklung
vorherzusagen.
03
Szenarien und Folgen vergleichen
Wir betrachten mehrere plausible Entwicklungen und fragen, wie sich veränderte
Zinsen, Nachfrage, Kosten oder andere Einflussfaktoren auswirken könnten. Szenarien
sind keine Prognosen. Sie helfen, Abhängigkeiten, empfindliche Annahmen und mögliche
Konsequenzen für unterschiedliche Zeithorizonte verständlich zu machen.
04
Risiken und Grenzen einordnen
Risiken werden gemeinsam mit möglichen Vorteilen, Gebühren, Liquiditätsanforderungen
und einem ungünstigen Verlauf betrachtet. Wir besprechen, welche Schwankungen
tragbar erscheinen, welche Grenzen gelten und wann eine erneute Prüfung sinnvoll
wäre. Eine verantwortungsvolle Einschätzung berücksichtigt auch, was nicht bekannt
ist.
05
Entscheidungsgrundlage dokumentieren
Zum Schluss werden passende Überlegungen, offene Fragen und vereinbarte Prüfpunkte
dokumentiert. Eine mögliche Aufteilung von Ressourcen wird nur im Zusammenhang mit
Ihrer Situation betrachtet. Bei rechtlichen oder steuerlichen Themen empfehlen wir,
dafür qualifizierte Fachpersonen einzubeziehen. Spätere Veränderungen können eine
neue Beurteilung erforderlich machen.